近年来，加密货币洗钱活动日益猖獗，借助比特币等加密货币导致资金外流现象严重，成为我国金融稳定的一大隐患。银行、监管机构纷纷出台各项新政策、要求，但由于缺乏相关经验、技术手段，遭遇反洗钱困境。

　　6月1日，中国人民银行公布了《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》，指出“反洗钱工作形势不断变化，现行反洗钱法相关规定存在空白和不足。例如，洗钱上游犯罪类型范围狭窄、监管处罚规定粗略、特定非金融行业反洗钱制度不完善等，制约了反洗钱工作的有效开展。”《华夏时报》记者此前从一位接近六大行的人士处也得知，“反洗钱模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用”。

　　欧科云链集团响应新基建政策，推出了全球首款将技侦战法和区块链大数据进行深度融合的产品——链上天眼Pro，并在此前参与了区块链反洗钱标准的建设，协助相关单位打击加密货币洗钱、犯罪活动，多维度助力金融监管。

　　加密货币洗钱日益猖獗，银行、监管部门遇技术挑战

　　根据公开数据，2020 年从国内交易所流出到国外交易所的资金总量达到 175 亿美元。以比特币为例，按交易时价计算，2019 年为 114 亿美元，近三年的流出资金总额超出中国三万亿美元外汇储备的 1.5%。

　　除洗钱活动外，黑客盗币、勒索交易、暗网交易、线上赌博、传销盘、资金盘、洗黑钱、项目方跑路等活动也纷纷转战链上，威胁到了公民的财产安全和国家金融秩序，成为行业和监管亟待解决的问题。

　　近期，各国监管层均注意到了这一动向，并出台了系列政策。

　　美国在近期收紧了相关监管，开始着手几家加密货币交易平台的调查工作，并在近日逮捕了涉及洗钱3.36亿美元比特币的混合服务运营商Bitcoin Fog的运营人。

　　而在中国，人民银行开始要求各个银行机构建立反洗钱系统，并推出了数字人民币，消灭洗钱的土壤。

　　政策层面的不断收紧，遇到的是技术层面的相对疲软。

　　上海一位接近六大行的人士告诉《证券时报》记者，“人民银行要求各个银行机构建立反洗钱系统，一是人工方式，二是系统自动判别，但反洗钱模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用”。

　　区块链具有匿名性等特点，再加上链上交易网络复杂、信息汇总困难、学习成本高，国内外的银行、反洗钱机构面对加密货币洗钱，往往难以下手，在调查、取证、溯源等多个方面遭遇技术困境。

　　无论是区块链行业，还是公检法机关、反洗钱机构，都亟需一套先进的区块链反洗钱系统。

　　链上天眼Pro，专业级“区块链反洗钱工具”

　　在加密货币洗钱活动多发、反制技术手段缺失的背景下，欧科云链链上天眼Pro、Chainalysis等区块链大数据工具应运而生。

　　Chainalysis是区块链大数据赛道最早的探索者，成立于2014年，旨在为银行、企业和政府提供最全面的加密货币调查和交易监控解决方案，目前已经和美国政府签订了1000万美元订单，是美国政府最大的加密分析承包商，饱受美国执法部、美国税务局、移民局、FBI的青睐，在反洗钱领域做出了诸多贡献。

　　作为中国本土的区块链原生企业，在敏锐地捕捉到了加密犯罪、洗钱日益猖獗的趋势和当前的行业空白后，为了抢占战略高地，欧科云链集团陆续上线了OKLink多币种区块链浏览器、区块链大数据工具“链上天眼”，并在OKLink区块链浏览器和链上天眼的基础上，推出了全球首个将技侦战法和区块链大数据进行深度融合的产品——“链上天眼Pro”。

　　链上天眼Pro将传统经济类案件中的技战术方法运用到加密货币案件中，通过结合多种决策分析方法和侦查逻辑，能够快速地对被调查案件、地址、资金流向、关系脉络及交易行为等特点进行把握。

　　相比于传统的监控工具，欧科云链链上天眼Pro具有4大产品优势：

　　首先，依托欧科云链集团在行业近十年的积累，链上天眼Pro进行了大量的对于案件类型和办案模型思路的探索和固化，总结融入了办案过程中的侦查实战经验，具有“区块链+大数据”两大维度的深度实践。

　　其次，链上天眼Pro目前已经收集了超1亿个地址标签，覆盖了国内外百余家加密货币交易平台、矿池、钱包等机构，准确率高达99.99%，并且仍在快速更新、扩充。借助链上天眼Pro庞大的地址标签库，银行和反洗钱机构可以迅速根据链上地址对应到链下实体，实时跟踪可以钱包地址和交易，快速精准预防、打击反洗钱活动。